OFAC ужесточает санкционный контроль: отчётность только электронно, срок хранения документов вырос до 10 лет

Управление по контролю за иностранными активами Минфина США (OFAC) переводит надзор за санкциями на анализ данных и искусственный интеллект. Регулятор всё чаще наказывает компании не за сами запрещённые сделки, а за плохо оформленные документы, просроченные отчёты и отсутствующие или неточные записи.

Курс на ужесточение обозначился ещё в 2023 году. Тогдашний заместитель генпрокурора США Лиза Монако заявила, что санкционное направление становится для властей таким же приоритетом, каким долгие годы был закон о противодействии коррупции за рубежом (FCPA), и объявила о расширении полномочий Отдела национальной безопасности Минюста по расследованию корпоративных нарушений.

«Санкции – это новый FCPA»

К 2026 году Минюст США продолжил наращивать давление, а OFAC вместе с другими ведомствами перешёл к обмену данными и совместным проверкам. С помощью ИИ и алгоритмических инструментов регуляторы отслеживают соблюдение правил, выявляют признаки нарушений, определяют кандидатов для проверок и собирают доказательства. Теперь расследование может запустить не отдельная подозрительная операция, а сама закономерность в данных компании – повторяющиеся паттерны и аномалии в отчётности.

Вслед за этим OFAC обновил Регламент отчётности, процедур и санкций (RPPR). Электронная подача перестала быть добровольной: о первичных отчётах по заблокированному имуществу, об отклонённых операциях и в ежегодном отчёте о заблокированном имуществе (ARBP) компании обязаны сообщать через систему OFAC Reporting System (ORS). Единый цифровой формат позволяет ведомству анализировать данные в масштабе и сопоставлять отчёты разных организаций и отраслей, вылавливая схемы обхода санкций.

Отдельно выросли требования к хранению документов. В 2025 году OFAC увеличил срок обязательного хранения записей с пяти до 10 лет – в соответствии со сроком давности по ряду санкционных нарушений. Хранить нужно всё: результаты скрининга и данные по сработавшим оповещениям, внутренние проверки, решения об эскалации и согласования, поданные в OFAC отчёты и операции по генеральным и специальным лицензиям. Причём записи должны быть доступны по первому требованию.

Жёстче стали и сроки самой отчётности. Отчёт о заблокированном имуществе нужно подать в течение 10 рабочих дней, а затем повторять ежегодно, пока имущество не разблокируют. На отклонённую операцию тоже отводится не более 10 рабочих дней. Любую передачу, высвобождение или разблокировку ранее заблокированного имущества требуется раскрывать оперативно – с полным описанием того, как было принято решение.

Для бизнеса это означает новый стандарт документооборота. Саму способность компании вести полные и проверяемые записи OFAC рассматривает как показатель зрелости её санкционного комплаенса. Каждый шаг – от скрининга контрагента и эскалации до итогового решения и отчёта – должен оставлять чёткий аудиторский след с датами, использованными списками и обоснованием. Компаниям из сферы ВЭД, чьи операции могут попадать под американские санкции, теперь мало просто не заключать запрещённые сделки – придётся доказывать это документами, готовыми к проверке в любой момент.